Обзор STO проекта CINDX

Название проекта: CINDX

Тикет токена: CINX

Сайт: https://​cindx​.io

MVP: http://​mvp​.cindx​.io

Github: https://​github​.com/​B​i​t​-​I​n​v​e​s​t​/​C​i​n​d​x​-​f​r​o​n​t​end

Документация: White Paper, One Pager, презентация, финансовая модель, юридическая документация.

Статус Security Token Offering: Public Sale в процессе.

Публичный этап STO проходит с 8 октября до 26 декабря 2018. Private Sale завершен 7 октября, однако данные о сборах на данном этапе отсутствуют. Хардкап составляет $21 миллион, софткап — $3,8 миллиона. Софткап уже достигнут, это позитивно для проекта.

CINX — токен типа security, используемый для распределения прибыли платформы. В рамках STO инвесторы покупают utility токены CINXO. Утилити‐токены в дальнейшем обмениваются на токены CINX. Владельцы CINXO имеют право обменять их на CINX в соотношении 1:1 после прохождения процедуры KYC.

Общая эмиссия составляет 51,500,000 токенов, 51% от которой доступен для продажи. Проект дифференцировал систему бонусов для этапов Private и Public в зависимости от даты инвестирования. Скидку 20 – 25% инвестор получает на этапе Private и 0 – 17% на этапе Public.

Компания зарегистрирована в Эстонии. CINDX принимает BTC, BCH, LTC, ETH и фиатные валюты.

Краткое описание проекта

Команда CINDX создает платформу для управления криптовалютными активами, соединяющую инвесторов, трейдеров и разработчиков.

Платформа позволяет любому человеку без специальных навыков инвестировать в криптовалютные активы. Используя маркетплейс платформы, инвестор может выбрать управляющего для своих активов (индивидуального трейдера, робота для алгоритмической торговли или фонд). Платформа содержит верифицированную статистику торгов каждого участника, что позволяет выбрать подходящую для себя по уровню риска торговую стратегию. Статистика включает в себя историю торгов, уровень риска и структуру портфеля. При выборе управляющего система автоматически копирует его действия на бирже и реплицирует их на счетах инвестора.

Трейдер или менеджер занимает одну из ключевых позиций в экосистеме. Он связан с торговыми терминалом через API для проведения торгов, а также имеет панель мониторинга и собственный блог, где делится экспертными заключениями. Платформа предоставляет ему дополнительную площадку для привлечения капитала, размещая предложения и результаты его торговли в маркетплейсе.

Разработчики же получают дополнительный рынок и предоставляют на платной основе аналитических и торговых ботов, инструменты для анализа социальной сети и технического анализа.

Архитектура платформы состоит из нескольких ключевых частей:

1. CINDX.core состоит из служб репликации торговых операций, алгоритмов отслеживания активности, модуля KYC / AML, шлюза API для подключения к службам обмена и блокчейн сети.
2. CINDX​.trade включает в себя торговый терминал и маркетплейс, на котором трейдеры и разработчики могут размещать финансовые продукты: приложения, скрипты и аналитические материалы.
3. CINDX​.market состоит из маркетплейса инвестиционных продуктов, созданных менеджерами. Инвестор может видеть прибыльность продукта, историю транзакций и текущее состояние подключенных счетов.
4. CINDX.hub — редактор торговых стратегий для алгоритмической торговли, тестовая среда с использованием исторических данных, возможность аудита кода для размещения продуктов на внутреннем маркетплейсе.
5. CINDX​.talk — это компонент, предоставляющий любому пользователю возможность публиковать торговые идеи, сигналы, а также полезный контент.
6. CINDX.dao — система, позволяющая пользователю провести голосование среди держателей CINX токена на основе децентрализованных правил автономной организации.

Как было сказано ранее, CINX — security токен. На платформе он используется для оплаты услуг в экосистеме, участия в распределении прибыли и управлении при помощи голосования. Пользователи, которые удерживают CINX токены на платформе при помощи смарт‐контракта, смогут получать 30% от прибыли, сгенерированной токеном. Тип токена не указан в документации проекта.

Команда и эдвайзеры

На первый взгляд у проекта достаточно сильная команда, со всеми ее участниками можно связаться через социальные сети. Однако опыт некоторых ключевых лиц трудно верифицировать.

Юрий Авдеев — CEO проекта. На своей странице в LinkedIn указывает, что имеет за спиной несколько реализованных проектов: CryptoActive, Method Delphi investment company, EcoViileTrade Ltd. CryptoActive предлагает инвестиционные решения на крипторынке, но информация о Юрии Авдееве на сайте отсутствует. Упоминания о компаниях EcoViileTrade и Method Delphi в интернете отсутствует.

Вол Джердес — директор компании по продукту. Согласно сайту CINDX, предприниматель с 20‐летним опытом. В 1995 году основал компанию Streamlogic, которая специализировалась на анализе данных по сделкам на финансовом рынке. Выступает лектором, ментором и адвайзером компаний, связанных с венчурными инвестициями. На настоящий момент имеет 8 подобных должностей в университетах и компаниях, что ставит под сомнение его сфокусированность на проекте CINDX.

Ибрагим Ханиев — Tech Lead компании. Представлен на сайте компании как предприниматель и разработчик. Согласно профилю LinkedIn имеет незначительный опыт работы IT разработки (3 с половиной года). Также удалось найти профиль на сайте фрилансеров с 11 положительными и 2 отрицательными отзывами.

Кроме того, минусом является тот факт, что разработчики проекта — молодые специалисты без опыта работы с технологией блокчейн, согласно полученным данным из сети Интернет. Технологическому лидеру недостает опыта работы перед проектом. Эти факторы повышают риск для процесса разработки и качества конечного продукта. Кроме того некоторые члены команды (Софья Певзнер и Елена Карцецкая) не заявляют о своей принадлежности к проекту в своих официальных профилях LinkedIn.

Эдвайзеры проекта — опытные управленцы и венчурные инвесторы. Из них выделяются Остин Кимм, бывший глава Ренессанс Страхования и эдвайзер большого количества блокчейн‐проектов, и Кейв Теар — основатель Accelerated Digital Ventures и совладелец Techcrunch.

Дружелюбность к инвесторам

Официальный сайт доступен на 11 языках. Официальная группа в Telegram набрала к моменту написания 16 300 подписчиков, однако активность достаточно низкая. На канал с новостями проекта подписано лишь 49 человек с 160 – 250 просмотрами на каждый пост. На Facebook подписано 2700 человек. Админы и команда проекта отвечают на вопросы.

Позитивные факторы

1. Проектом получены необходимые лицензии Европейского Союза на деятельность в качестве финансового института, обмен криптовалют на фиатные деньги. В процессе получения регистрации security токена как финансового инструмента согласно закону EU 809‑2004.
2. Проект сформировал отдельную дорожную карту для юридических вопросов. Запланирована регистрация в SEC и FSA (Estonian Financial Supervision Authority)
3. Актуальная идея сервиса, соединяющего инвесторов и трейдеров.
4. Наличие публично доступного MVP.

Негативные факторы

1. Невозможно верифицировать опыт ключевых членов команды проекта.
2. В результате токенсейла инвесторы получают utility токены — опционы на получение security CINX.
3. Отсутствует сбалансированная модель спроса‐предложения на токен.
4. Высокая конкуренция и снижение интереса к инвестициям в криптовалюты в целом.
5. Неопытность технической части команды CINDX. У некоторых членов команды нет указания на работу в проекте в профилях LinkedIn.
6. Roadmap охватывает только техническую сторону проекта, нет информации о маркетинговых KPI и развитии бизнеса.
7. Вероятность резкого снижения стоимости токена после листинга крайне высока. Этому способствуют большие проценты бонусов токенсейла и баунти программа,на которую выделено 6% всех токенов (более $3 миллионов при цене токена в 1$).

Наша оценка

Проект решает важную задачу недостатка опыта у желающих инвестировать в криптовалюту, имеет MVP и должную юридическую регистрацию по стандартам Европейского Союза. Однако интерес к инвестированию в крипу значительно снизился, по сравнению с прошлым годом, то есть проект теряет свою потенциальную аудиторию, даже не начав полноценную работу.

Условия STO содержат факторы снижения цены токена на бирже. Официальный сайт проекта содержит неверифицируемую информацию о членах команды.

Наша оценка: 3 из 10.